こんにちは。Yoshiです。
今回は我が家の現在の積立投資先をご紹介させて頂きます。
我が家の家族構成は、私 妻 娘の三人家族となっております。
今は3人別々で口座開設してますので、それぞれに分けてご紹介していきます。
Yoshi本人
つみたてNISA(セゾン投信)
セゾンバンガードグローバルバランスファンド
月々15,000円+(賞与月10,000円×2か月)【年間20万円】
セゾン 資産形成の達人
月々15,000円+(賞与月10,000円×2か月)【年間20万円】
iDeCo(楽天証券)
楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)
月々23,000円【年間27.6万円】
積立投資信託(楽天証券)
i FreeNEXT NASDAQ100インデックスファンド
月々50,000円+α(年間60万円+α)
※+αは余裕があれば追加でスポット購入してます!
妻
つみたてNISA(SBI証券)
SBI バンガード S&P500インデックスファンド
月々33,333円(年間約40万円)
iDeCo(SBI証券)
eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)
月々23,000円(年間27.6万円)
妻の方はS&P500一択です。
ファンドが違うのは、この2つに差が出るのかを見るちょっとした実験です!
娘(15才)
ジュニアNISA(楽天証券)
こちらは現在開設申請中で、9月から運用できるかな?という状態です。
予定として…
2020年 9月~12月 月200,000円×4か月【年間80万】
2021年 月66,666円【年間約80万円】
2022年 月20,000円【年間24万円】
2020年~21年の資金は保険の見直しをして、学資保険を解約した分を当てています。
2022年からは出来る範囲で積立を行い、2023年からつみたてNISAへ移行予定。
教育資金にあてるか、そのまま娘に引き渡すことになるかは検討中です。
まとめ
2020年-21年の年間合計投資額は、ジュニアNISAの分でちょっと例外になりますので、
将来のための投資額とすると『195.2万円+α』ですね。
投入額は毎年10%増加を目標にしておりますが、生活レベルを見ながら調整していくつもりです。
またなぜ私がこの投資信託を選択している理由は、今後記事にしていく予定です。
本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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